Terrafunding no es una plataforma de financiación participativa, pues no intermedia entre inversores y personas que necesitan obtener financiación, sino que busca financiación para llevar a cabo sus propios proyectos. Por ello, no está sujeta a la 5/2015, de 27 de abril, de fomento de la financiación empresarial. Tampoco es una entidad de crédito ni una institución de inversión colectiva, por lo que tampoco está sujeta a sus respectivas normas reguladoras. La actividad de Terrafunding es una actividad privada que únicamente está regulada por las normas mercantiles de general aplicación.
Sólo en el caso de que Terrafunding deje de prestar este servicio, las inversiones existentes seguirían vigentes y garantizadas hasta su vencimiento y los inversores recibirían el capital invertido y la correspondiente rentabilidad por su inversión.